Разработка, внедрение систем финансового планирования в Excel и 1С. Обучение фин. планированию. Финансовое планирование: что это, и зачем оно нужно.
Как показывает практика, на всех предприятиях малого бизнеса и на большинстве средних бизнес -предприятий Директор волей-неволей исполняет и роль финансового директора (зам. директора по финансам).
Главная задача по этому функциональному блоку:
1.1. Планирование, контроль, организация учета и анализ всей финансово-хозяйственной деятельности Фирмы с целью эффективного использования имеющихся активов (финансовых, имущественных, нематериальных), получения на имеющихся активах максимально возможной прибыли.
1.2. Постановка задач (гл. бухгалтеру), направленных на формирование учетной политики Фирмы.
Некоторые из принципиально необходимых к исполнению функций «финансиста» - это:
- Организует разработку перспективных финансовых планов (планов поступлений и платежей) с целью предупреждения «кассовых разрывов» и своевременного обеспечения необходимыми финансовыми ресурсами утверждённых программ, проектов, планов ремонта, закупки технических средств, других инвестиционных и организационно-технических мероприятий;
- Осуществляет оперативное финансовое планирование и «кассовую» наполненность, определяет приоритеты оплаты счетов, передает в работу гл. бухгалтеру утвержденные на оплату счета, контролирует исполнение бухгалтерией оплаты утвержденных счетов;
- Принимает решения по кредитным операциям и операциям возврата кредитов, контролирует их исполнение, обеспечивает целевое ис¬пользование заемных денежных средств.
- Формирует и анализирует финансовый отчет за месяц.
Данные функции, если в штате нет специалиста со статусом «зам.. директора по финансам», остаются в компетенции самого Директора, и должны им исполняться (если функция не делегирована вниз, она должна исполняться на верхнем звене управления).
Главный бухгалтер, умеющий вести финансовое планирование, по сути становится "финансистом" (зам. директора по финансам), его роль и статус в фирме значительно повышается.
В случае, когда функции, традиционно необходимые для бизнес-деятельности фирмы (в т.ч. функции финансового планирования), не исполняются вообще или исполняются не регулярно - это приводит в итоге, к сбоям производсвенно-коммерческого процесса, дополнительным временным, ресурсным и даже имиджевым издержкам фирмы, и как следствие к пониженной прибыльности бизнеса.
Что же такое финансовое планирование? С помощью какого инструментария оно проводится?
Финансовое планирование – это планирование поступлений и платежей, наличия у фирмы (на счетах, в кассе) необходимых денежных средств в нужное время, предупреждение кассовых разрывов; планирование краткосрочных и долгосрочных кредитов и возвратов по ним.
Финансовое планирование дает возможность исключения ситуаций «кассовых» разрывов, когда нужно платить, а денег в кассе или на расчетном счете нет, или их недостаточно.
Финансовое планирование осуществляется путем ведения таблиц БДДС (бюджета движения денежных средств).
Техника ведения БДДС (финансового планирования) очень простая и доступная. Для того, что бы понять и освоить ее не нужно специального образования и поэтому возможна (и целесообразна) к применению не только на средних, но и на малых бизнес –предприятиях и даже при планировании личных или семейных финансов.
Если Вам интересно ознакомиться с практической техникой финансового планирования, и получить БЕСПЛАТНО демонстрационный инструмент: БДДС, построенный в Excel-таблицах и описание работы с ним, Вам необходимо:
- отправить нам заявку на получение этих материалов на наш адрес;
В дальнейшем, мы будем готовы разработать для Вас (под специфику Вашего предприятия) полноценную систему финансового планирования (ведения БДДС, платежного календаря), провести обучение пользователей, описать бизнес-процесс финансового планирования на Вашем предприятии и ввести его в эксплуатацию.
